| Отмывание денег | Обналичивание незаконных доходов |
| Мошеннические операции | Обман систем безопасности банков |
| Уклонение от налогов | Сокрытие реальных финансовых потоков |
| Финансирование преступной деятельности | Анонимные переводы средств |
- Получение мошеннических переводов
- Обналичивание средств через банкоматы
- Оплата товаров и услуг на подставных лиц
- Создание искусственной финансовой активности
- Обход блокировок и санкций
- Организованные преступные группы
- Мошеннические call-центры
- Нелегальные онлайн-казино и букмекеры
- Финансовые пирамиды
- Террористические организации
| Уголовная ответственность | Статья 187 УК РФ (Изготовление сбыта поддельных кредитных карт) |
| Административная ответственность | Штрафы за нарушение банковского законодательства |
| Финансовые последствия | Взыскание незаконно полученных средств |
- Статус соучастника преступления
- Проблемы с налоговыми органами
- Попадание в черные списки банков
- Потеря возможности оформления кредитов
- Угроза личной безопасности
- Анализ подозрительных транзакций
- Мониторинг цепочек переводов
- Проверка соответствия операций реальной деятельности
- Выявление аномальной активности
- Сопоставление с типичным поведением клиента
| Законный доход | Официальное трудоустройство |
| Финансовая помощь | Обращение в социальные службы |
| Кредитные продукты | Оформление ссуды при необходимости |
- Никогда не передавать реквизиты карты третьим лицам
- Не отвечать на сомнительные объявления
- Блокировать карту при первых признаках компрометации
- Регулярно проверять историю операций
- Сообщать в банк о подобных предложениях
Продажа банковских карт Сбербанка является серьезным преступлением с далеко идущими последствиями. Законопослушным гражданам следует избегать любых предложений, связанных с куплей-продажей банковских карт и реквизитов.
